广东省汕头市人民政府


印发汕头市产权交易市场企业产权交易操作规程的通知

汕府〔2004〕138号

各区县人民政府，市政府各部门、各直属机构：
《汕头市产权交易市场企业产权交易操作规程》业经市委常委、副市长联席会议审议同意，现印发给你们，请认真贯彻实施。实施过程遇到问题，请及时向市改革和发展领导小组办公室反映。


汕头市人民政府
二○○四年九月十日





汕头市产权交易市场企业产权交易操作规程

为规范我市企业产权交易行为，根据国务院国资委、财政部第3号令《企业国有产权转让管理暂行办法》、广东省人民政府《关于国有集体资产进入产权交易市场规范交易行为的通知》（粤府〔2003〕75号）、汕头市人民政府《关于国有集体资产进入产权交易市场规范交易行为的实施意见》（汕府〔2004〕49号）规定，结合汕头市产权交易市场（以下简称交易市场）运作实际，制定本操作规程。
第一条 申请登记
企业产权交易主体在向交易市场申请办理企业产权交易时，应提交相关资料。其中：
转让方应提交如下资料：
1、《产权交易委托书》（转让方）；
2、转让方和标的企业/公司的名称、住所与身份证明（营业执照/组织机构代码证/身份证）以及国有资产产权登记证；
3、标的企业/公司的基本情况简介（包括生产、经营、销售、资质等情况）；
4、出资人或其本级政府批准转让的文件及附件（政府或市国资委/投资主体批文，股东会/董事会决议，律师事务所出具的法律意见书）；
5、经批准的国有产权转让方案（含职工安置、债务处理等）；
6、转让方或标的企业/公司经市国资监管部门、投资主体等核准或备案的《资产评估报告》；
7、土地使用权、房屋所有权或其它专用权利的权属证书,以及规划国土部门出具的改变土地用途或划拨土地改为出让土地的批准文件,规划国土（房产）部门批准权属人变更的文件,或专利部门批准权属人变更的文件；
8、转让方以及标的企业/公司的章程；
9、标的企业/公司上年度及委托日前的资产负债表、利润表；
10、转让方、标的企业/公司、评估机构同意向社会投资者公开《资产评估报告》及有关企业资产、财务会计资料的函件；
11、其他。
意向受让方应具备的条件：
1、具有良好的财务状况和支付能力；
2、具有良好的商业信用；
3、意向受让方为自然人的，应当具有完全民事行为能力；
4、投资意向符合地方产业政策调整方向，承诺履行依法维护标的企业公司职工合法权益的一切义务；
5、国家法律、行政法规规定的其它条件；
6、标的企业根据企业实际提出的其他条件。
意向受让方应提交如下资料：
1、《产权交易委托书》（意向受让方）；
2、意向受让方名称、住所与身份证明（营业执照/组织机构代码证/身份证）；
3、意向受让方上年度及委托日前的财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）；
4、意向受让方资信能力证明资料（银行存款、银行信贷额度等）；
5、意向受让方具备受让资格、资质要求的有关证明资料；
6、意向受让方公司章程；
7、其他。
转让方应披露的信息：
1、转让标的的基本情况；
2、转让标的企业产权构成情况；
3、产权转让行为的内部决策及批准情况；
4、转让标的企业近期经审计的主要财务指标数据；
5、转让标的企业资产评估核准或者备案情况；
6、受让方应当具备的基本条件；
7、其他需披露的事项。
第二条 挂牌上市
交易市场自受理转让方提交的申请及符合第一条规定的文件资料之日起10个工作日内，向转让方出具《进场交易核准通知书》。
转让方提交的申请及第一条规定的文件资料不符合要求的，转让方应及时补正。
自转让方领取《进场交易核准通知书》之日起7个工作日内在交易市场网站、公告栏以及省级以上公开发行的经济或者金融类报刊上发布转让信息。
对应约受让的受让方所提交的文件资料，产权市场给予保密；对要约受让的受让方所提交的文件资料，产权市场则直接在产权市场网站、公告栏以及省级以上公开发行的经济或者金融类报刊上发布产权转让公告信息，不再另行通知。
信息发布有效期6个月。６个月内不能实施交易的，必须重新办理交易手续。
信息发布后，产权市场将采取多种形式进行市场发动，并配合、协助、组织交易各方进行商务洽谈。
第三条 交易登记
交易各方对发布的信息如有交易意向的，应在发布信息之日起20个工作日内，按信息公告的要求向市场办理交易登记手续，并按第一条的规定提交相应文件资料。
第四条 公开竞价 协议转让
产权交易采取拍卖、招投标、协议转让等方式进行。经公开征集产生两个以上受让方时，转让方应当与产权交易机构协商，根据转让标的具体情况采取拍卖或者招投标方式组织实施产权交易；经公开征集只产生一个受让方或者按照有关规定国有资产监督管理机构批准的，可以采取协议转让的方式。
第五条 交易条件及成交价格的确定
人员安置、债务承续等交易条件应作为确定成交价格的前置性条件。
转让方应参考资产评估值确定转让底价，向产权市场提交《转让底价通知书》。
在产权交易过程中，当交易价格低于资产评估值的90%时，应暂停交易。在获得相关产权交易批准机构同意后，转让方重新提交经批准的《转让底价通知书》后方可进入继续交易程序。
交易价格确定后，产权市场将在2个工作日内向交易双方发出《成交价格确认书》，并由交易双方签字确认。
第六条 签约成交
交易双方一经确定，应按照交易或竞价规则的规定包括在限定的时间内签订《产权（股权）交易合同》，并送一份给交易市场备案。拒绝签订《产权（股权）交易合同》的，视为违约，并由违约方按照交易的规定和有关法律规定承担相应的法律责任。
《产权（股权）交易合同》的内容必须包括以下主要内容：
1、转让方和受让方的名称、住所、法定代表人；
2、标的企业国有产权的基本情况；
3、转让标的；
4、转让方式、转让价格、价款支付时间和方式及付款条件；
5、标的企业涉及的职工安置办法；
6、标的企业涉及的债权债务的处理的方案；
7、产权交割事宜；
8、转让涉及的有关税费负担；
9、合同各方违约责任和合同争议的解决方式；
10、合同变更和解除的条件；
11、法律、法规规定和双方约定的其他事项；
12、签约日期。
第七条 交易公示
交易市场在收到《产权交易合同》后，应审核合同的内容是否符合法律、法规和政策的要求。符合要求的，即在交易市场网站、公告栏上进行成交公示。成交公示内容主要包括：交易编码、交易主体、交易标的、交易条件、交易价格和交易合同签定时间等，公示时间为３个工作日。不符合要求的，不予办理登记手续，并将《产权交易合同》退还交易双方。
第八条 交易收费
交易市场根据政府物价部门核定的标准向交易双方收取交易服务费。交易服务费必须在交易市场出具登记证明前缴纳。
减免收费应由交易方依据汕府〔2004〕49号文规定及实际情况向交易市场提出书面报告，并经交易市场核定后报经主管部门批准方可执行。
第九条 出具证明
成交公示期满日，如无人对公示的交易事项提出异议，交易市场自成交公示期满之日起5个工作日内向交易双方出具产权交易成交证明。如有异议，交易市场将进一步核实有关情况后，作出是否出具成交证明的决定。
第十条 资料归档
交易市场自出具企业产权交易登记证明之日起５个工作日内，将该交易项目的文件资料整理归档。并按季度向主管部门报送产权交易情况统计资料。
第十一条 特别交易
根据国家法律、行政法规规定不须在产权交易机构公开进行的产权转让，交易市场可根据企业的申请予以办理产权交易登记手续，企业应提交第一条规定的除《产权交易委托书》以外的各项资料。
第十二条 执行时间、市场地址、联系电话
本操作规程自公布之日起实施。交易市场设在汕头市长平路11街区财政综合大楼1405室；联系电话：0754—8179724。


债权转让本合法 未行告知却无效

日前，宣州区法院审结一起债权转让案件，原告宣城某保险公司，持有他人合法转让给其的13万余元的债权凭证，到法院起诉，原想追回自己代为给付的债权，却要面临着得不到法院支持的风险，不得不自动撤回了起诉。
这到底是怎么一回事呢？事情还得从头说起。原来原告宣城某保险公司曾与宣城某支行、宣城某汽车销售公司为合作开展汽车消费贷款业务，三方签订了一份《汽车贷款业务合作协议》。该协议约定：凡向该汽车销售公司购买汽车需要贷款的，可由该支行提供贷款，该保险公司对购车者的还款提供保证保险；如购车者连续3个月未按期归还某支行贷款本息的，则由该保险公司先行向该支行理赔余欠所有贷款本息，与此同时，该支行将其享有对购车贷款者的债权，转让给该保险公司所有。
合同签定后，2003年6月，购车者常某便向宣城某汽车销售公司申请购买一辆自卸车，同时向宣城某支行申请汽车消费贷款，并与该支行签订了一份《汽车消费借款合同》。借款合同约定：该支行向常某提供16.8万元的汽车消费贷款；贷款期限自2003年6月17日至2005年6月16日，共计24个月；按月结息，每月第20日为结息日；自借款次月起，常某每月归还借款本金7000元；若常某连续3期未还借款或一期拖欠3个月以上的，支行有权停止发放尚未发放的借款或提前收回已发放的借款本息。当日，常某对其购买的自卸车以该支行为被保险人，与宣城某保险公司签订了一份《机动车辆消费贷款保证保险》合同。合同签订后，支行依约发放贷款16.8万元，销售公司也依约将车辆交付给常某。
汽车到手后，常某在头3个月里尚能严格依约偿还借款本息，可是时至2003年12月28日，常某已连续3期贷款本息未在当月20日前归还。其间经支行多次催收，常某仍未如期归还。后支行根据其与销售公司、保险公司以及与常某之间签订的两份《汽车消费借款合同》的有关规定，认为常某连续3期未按约归还借款，已发生保证保险事故，其有权提前收回已发放的借款本息，便向保险公司提出理赔申请，并于当日出具《权益转让书》，将其享有对常某13万余元的债权转让给保险公司所有。保险公司依约理赔后认为，支行已将其享有对常某13万余元的债权转让给了自己，自己由此就取得了追偿权。便于2004年4月将常某告上了法庭，要求被告常某立即归还借款本息13万余元。庭审中，被告常某则以原告与支行之间的债权转让行为并未告知其相抗辩，认为自己只欠支行的贷款，与原告宣城某保险公司并没有任何法律上的关系，请求法院依法驳回原告的诉讼请求。原告面对即将败诉的结果，不得不忍痛而撤诉。
法律点评：
俗话说，欠债还钱天经地义。本案中，被告常某拖欠宣城某支行的贷款确实属实；宣城某保险公司因被告常某拖欠宣城某支行的贷款而依约已向宣城某支行理赔也是属实；那么，宣城某保险公司是否就可以以此而向被告常某行使追偿权了呢？关键得要看本案争议的债权转让行为，宣城某支行是否及时告知了被告常某。否则，原告与支行之间的债权转让行为对被告常某不发生任何法律效力。
《中华人民共和国合同法》第80条第1款规定：债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知的，该转让对债务人不发生效力。因为合同的转让通常涉及到两种不同的法律关系，即原合同当事人双方之间的关系，和转让人与受让人之间的关系。尽管合同的转让主要是在转让人和受让人之间完成的，但因为合同的转让涉及到原合同当事人权利与义务的变更。因此，法律要求转让权利时应及时通知原合同的另一方当事人。只有原合同的债权人在法定的期限或约定的期限内通知了债务人，或原合同的债务人在法定的期限或约定的期限内承认了债权人的转让权利行为，该权利转让行为对债务人才产生法律效力。原合同的权利、义务关系因转让而消灭，新合同的权利、义务关系随之产生。相反，原合同的债权人未履行权利转让通知义务的，该权利转让行为对于原债务人就不发生法律效力。受让人就无权要求原债务人履行合同义务，原债务人对受让人的履行请求具有抗辩权。
本案中，原告宣城某保险公司与宣城某支行之间签订了《权益转让书》，支行将其享有对被告常某的债权转让给了本案的原告，虽是支行真实的意思表示，内容也不违反法律的规定；但是支行在转让债权后，并没有按照法律的规定将债权转让的事实通知债务人。因此，根据法律规定，该债权转让行为对债务人常某并不发生法律效力。所以，原告的诉讼请求必将不能得到法院的支持。


宣州区法院 张辉煌 吴安清供稿
2004年8月20日
联系电话：0563—2515685